Mỗi kênh đầu tư đều có những ưu và nhược điểm riêng và tuỳ vào điều kiện của mỗi người (vốn, kiến thức, kinh nghiệm, thời gian, v.v.v) mà sẽ có kênh đầu tư phù hợp với mình.
Phái sinh hàng hóa giúp nhà đầu tư tiếp cận một loạt các loại hàng hóa như năng lượng (dầu mỏ, khí đốt), kim loại (vàng, bạc), nông sản (ngô, đậu tương),… Việc đầu tư vào các loại hàng hóa này giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm rủi ro do thị trường tài chính biến động.
Hầu hết các mặt hàng mua bán đều dễ hình dung bởi tính chất hình tượng vật lý và được mua bán theo hình thức đấu giá, do đó dễ được tiếp thu đối với một người mới bước vào lĩnh vực kinh doanh phái sinh.
Dưới đây là so sánh các ưu điểm của hai loại kênh đầu tư này:
1. Ưu điểm của kênh đầu tư phái sinh hàng hóa:
- Tính đa dạng hóa: Phái sinh hàng hóa giúp nhà đầu tư tiếp cận một loạt các loại hàng hóa như năng lượng (dầu mỏ, khí đốt), kim loại (vàng, bạc), nông sản (ngô, đậu tương),… Việc đầu tư vào các loại hàng hóa này giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm rủi ro do thị trường tài chính biến động.
- Lợi nhuận trong cả hai chiều thị trường: Nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận ngay cả khi giá hàng hóa tăng hoặc giảm thông qua việc sử dụng các hợp đồng phái sinh như hợp đồng tương lai (futures) hoặc quyền chọn (options).
- Đòn bẩy tài chính cao: Khi giao dịch hàng hoá phái sinh, nhà đầu tư chỉ cần bỏ ra một phần nhỏ giá trị hợp đồng (khoản tiền ký quỹ), nhưng có thể giao dịch với số tiền lớn hơn nhiều. Điều này tạo cơ hội để tăng lợi nhuận nhanh chóng, mặc dù cũng làm tăng rủi ro.
- Tính thanh khoản cao: Thị trường phái sinh hàng hóa thường có tính thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư mua bán nhanh chóng mà không gặp khó khăn trong việc tìm đối tác giao dịch.
- Công cụ bảo hiểm rủi ro: Phái sinh hàng hóa là công cụ hữu hiệu để các doanh nghiệp bảo hiểm rủi ro về biến động giá của các loại hàng hóa đầu vào/đầu ra, từ đó giúp ổn định chi phí và lợi nhuận.
2. Ưu điểm của các kênh đầu tư khác (cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, vàng, tiền gửi ngân hàng, v.v.):
- Cổ phiếu:
- Tăng trưởng dài hạn: Cổ phiếu có khả năng mang lại lợi nhuận cao trong dài hạn thông qua sự tăng trưởng giá trị của doanh nghiệp.
- Cổ tức: Ngoài lợi nhuận từ tăng giá cổ phiếu, nhà đầu tư còn có thể nhận được cổ tức từ các công ty có lợi nhuận ổn định.
- Trái phiếu:
- Thu nhập ổn định: Trái phiếu mang lại thu nhập ổn định qua lãi suất cố định theo kỳ hạn.
- Rủi ro thấp hơn cổ phiếu: Trái phiếu, đặc biệt là trái phiếu chính phủ, thường có mức độ rủi ro thấp hơn so với cổ phiếu.
- Bất động sản:
- Tăng trưởng giá trị tài sản: Bất động sản có thể tăng giá trị theo thời gian, đặc biệt là ở các khu vực có tốc độ phát triển kinh tế nhanh.
- Thu nhập thụ động: Nhà đầu tư bất động sản có thể nhận được thu nhập thụ động từ việc cho thuê tài sản.
- Vàng:
- Bảo vệ giá trị: Vàng được coi là tài sản “trú ẩn an toàn” khi thị trường tài chính bất ổn, lạm phát tăng cao hoặc đồng tiền bị mất giá.
- Tiền gửi ngân hàng:
- An toàn: Tiền gửi ngân hàng mang lại sự an toàn với mức lãi suất ổn định, thích hợp cho nhà đầu tư không muốn rủi ro.
- Tính thanh khoản cao: Dễ dàng rút tiền khi cần mà không gặp rủi ro về biến động giá trị.
Kết luận:
- Phái sinh hàng hóa: phù hợp với những nhà đầu tư có kinh nghiệm, chấp nhận rủi ro cao và muốn tận dụng cơ hội kiếm lợi nhuận ngắn hạn, đa dạng hóa tài sản.
- Các kênh đầu tư khác: phù hợp với các nhà đầu tư muốn an toàn, ổn định trong dài hạn, có thể hưởng lợi từ sự tăng trưởng và các nguồn thu nhập thụ động như cổ tức, lãi suất, hoặc cho thuê tài sản.
Xem thêm:
Nguồn bài viết:
🔗Giacaphe.com
(https://giacaphe.com/hang-hoa-phai-sinh/so-sanh-kenh-dau-tu-hang-hoa-phai-sinh-va-cac-kenh-khac/)